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【画像あり】SBI証券でつみたてNISA口座開設手順|徹底解説

【画像あり】SBI証券でつみたてNISA口座開設手順|徹底解説

・SBI証券でつみたてNISAを始めたいけど口座開設が無事にできるか不安…
・口座開設に必要なものは何があるの?
・どうせなら少しでもお得に開設できたら嬉しい!

このような悩みにお答えします。

きょう

初めまして!当サイトを運営している「きょう」です。

私の自己紹介はこちら↓

きょうの紹介

つみたてNISAを始めるときの最初の大きな不安と言っても過言ではないのが「証券口座の開設」。

色々な書類を準備したり、慣れない言葉も多いので、どうしても不安になってしまいますよね。

そこでこの記事では、下記のことについて解説します。

この記事でわかること
  • SBI証券のつみたてNISA口座開設方法
  • SBI証券でつみたてNISAを始めるときの初期設定
  • SBI証券をお得に開設する方法

最後までお読みでいただければ、SBI証券の口座開設から初期設定、買付設定までの一連の流れが迷わず行えます。

きょう

長くなりますが、記事の流れ通りに進めてみてね!
一緒につみたてNISAデビューをしましょう!

それでは、下記からSBI証券の公式サイトに飛んで、口座開設の準備をしていきましょう。

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口座開設・維持費すべて無料

目次

SBI証券の口座開設方法

SBI証券口座開設方法

SBI証券の「つみたてNISA口座の開設方法」について詳しく解説していきます。

きょう

タブレットやパソコンでこの記事を見ながら、スマホで操作すると申し込みがしやすいのでおすすめです!


STEP
SBI証券の公式サイトへ

下記リンクをタップして、SBI証券のつみたてNISA口座開設ページへ飛びます。


STEP
メールアドレスの登録

普段使用しているメールアドレスを登録します。

SBI証券口座開設2

STEP
認証コードを入力

登録したメールアドレスに届いた「認証コード」を入力。

SBI証券口座開設1

STEP
名前・住所などを入力
SBI証券口座開設3

STEP
特定口座「源泉徴収あり」を選択

通常、投資で年間20万円以上の利益が出ると、確定申告が必要になりますが、「特定口座(源泉徴収あり)」を選ぶことで確定申告が不要になります。

SBI証券口座開設4
特定口座の種類について
  • 源泉徴収あり…確定申告が不要。証券会社が代わりにやってくれる
  • 源泉徴収なし…確定申告が必要。申告に必要な書類は証券会社が作成
  • 開設しない…確定申告、資料作成をすべて自分で行う

ちなみに、「特定口座」とは課税口座とも呼ばれ、通常、株や投資信託を売買する口座のことをいいます。

きょう

今回は「特定口座」と「NISA口座」の2つを開設するよ!


STEP
NISAの選択

今回は「つみたてNISAを申し込む」にチェックを入れる。

SBI証券口座開設5

他社でNISA口座を開設してて、SBI証券に引っ越す場合は「申し込まない」を選択。


STEP
iDeCo(イデコ)の資料請求

iDeCoはやりたいと思ったときにいつでも資料請求ができるので「請求しない」を選択。

SBI証券口座開設6

STEP
住信SBIネット銀行

SBI証券と相性が良く、簡単な設定でATM入出金・他行宛振込手数料が月5回無料など、使い勝手の良い銀行なので開設しておくのがおすすめ!

SBI証券口座開設7

現金積立の場合は、住信SBIネット銀行を使うと銀行にあるお金で買付ができるので便利。(自動スィープサービス)

きょう

ネット銀行デビューにも最適な銀行!
お金が貯まる仕組みが自動で作れるよ!


STEP
SBI証券ポイントサービス申込み

国内株式の売買や積み立てる投信の保有残高(投信マイレージサービス)に応じて、ポイントがもらえまるので「申し込む」を選択。

SBI証券口座開設8

下記3つからお好きなポイントを1つ選択します。

えらべるポイント
  • Tポイント
  • Pontaポイント
  • dポイント
きょう

後から変更することも可能だよ!


STEP
規約を読んで「同意する」

規約をすべて読んでチェックを入れる。

SBI証券口座開設9

STEP
口座開設方法の選択

「ネット」または「郵送」のどちらかの口座開設方法が選べます。早く開設できる「ネットで口座開設」がおすすめです。

SBI証券口座開設10

STEP
口座開設申込の完了

画面に表示されるユーザーネームやパスワードが記載された画面を「スクショ」もしくは「メモ」を必ず取ってください!

SBI証券口座開設11

こちらの情報を忘れてしまうとログインができなくなります。

それでも忘れてしまった場合は、SBI証券に問い合わせましょう。

SBI証券の問い合わせ先
  • 固定電話 0120-581-255
  • 携帯電話 0570-010-702
きょう

問い合わせの手間が増えるので、必ずスクショしよう!!


STEP
ログイン

先ほどスクショ(またはメモ)した内容を入力してログイン。

SBI証券口座開設12

STEP
本人確認書類提出

「本人確認書類の提出」をタップ。

SBI証券口座開設13

提出するマイナンバーの書類を以下2つから選択。

SBI証券口座開設14

STEP
写真撮影

「手元にあり、スマホカメラで撮影して提出」を選択。

SBI証券口座開設15

写真撮影がうまくいかない場合は、「保存した書類で提出」を選択。
事前に指定された書類をカメラで撮影し、アップロードすればOK!


STEP
口座完了通知受取方法

手続きが早く済む「メールで受け取り、オンライン上で手続きを完了」を選択。

SBI証券口座開設16

STEP
本人確認方法

「自分の顔をその場で撮影」を選択し、撮影。

SBI証券口座開設17

STEP
完了

下記画面が表示されたら申込は完了。

SBI証券口座開設18

続けて「初期設定」を選択します。

きょう

一旦、お疲れ様でした!
次は「初期設定」の解説をしていきます!

SBI証券の初期設定

SBI証券の初期設定

ここからはSBI証券を利用するために必要な初期設定について解説していきます。

きょう

あわてず、画面を見ながら進めてみてね!


STEP
職業や世帯主との続柄などを入力

職業などを画面に沿って入力。


STEP
出金口座を選択

証券口座から出金する(お金を引き出す)銀行口座を選択。

SBI証券初期設定1
SBI証券初期設定2

出金口座を「住信SBIネット銀行」にしたい場合は、この時点ではまだ口座が開設されてないため、一旦、普段使用している銀行を登録し、後日変更します。


STEP
国内株式手数料プラン選択

100万円までの取引が手数料無料になる「アクティブプラン」を選択。

SBI証券初期設定3
きょう

つみたてNISAでは使わないけど、必ず設定しておこう!


STEP
必要なものにチェックを入れる

いつでも資料請求や口座開設はできるので、一旦、すべてのチェックを外す。

SBI証券初期設定4
SBI証券初期設定5

STEP
完了

以下画面が表示されれば初期設定は完了。

SBI証券初期設定6

ちなみに、下記2点が完了すれば取引が可能になります。

SBI証券初期設定7
取引開始に必要な2点
  1. 本人確認書類の提出、完了通知を受け取る
  2. 取引パスワードが記載された書類を受け取るor自分で取引パスワードを設定

「NISA口座」には税務署の審査があり、1週間~10日前後で登録したメールアドレス宛に審査結果が送られてきます。

きょう

税務署からメールがこない場合は、SBI証券にログインして「重要なお知らせ」から確認ができるよ!

【SBI証券なら必須】三井住友カードの発行

三井住友カードが必須な理由

SBI証券のつみたてNISAをよりお得にするためには、クレジットカード積立がおすすめです!

なぜなら、「積立額×最大2.0%」のポイントがもらえて、お得に積み立てることができるからです。

三井住友カードで積み立てた場合
きょう

どうせ積み立てるなら少しでもお得なほうがいいよね!

そのため、余程の理由がない限り「クレカ積立」をおすすめしています。

SBI証券のクレカ積立に対応しているのは「三井住友カード」のみで、積立対象カードの一覧は下記の通り。

SBI証券積立対象クレカ

カードの種類が多くてどのカードを選んだら良いかわからないよ…

発行するカードは、「三井住友カード(NL)」または「三井住友カードゴールド(NL)」のどちらかでOK!

2つのカードの違いは下記の通り。

三井住友カード比較

通常、ゴールドカードは年会5,500円が必要ですが、一度でも年100万円以上利用すれば年会費が「永年無料」になるのでおすすめです!

きょう

年100万円以上使えそうにない方は「三井住友カード(NL)」でOK!

どちらの三井住友カードも無料で発行でき、私の紹介なら+2000ポイントもらえて、さらにお得に発行できます!

下記リンクから発行していただくだけで紹介特典が受けられるので、ぜひ活用してみてください。

だいたい1週間~10日前後でカードが届きます。

きょう

ここまでできたら、NISA口座の開設とカードの到着を待つのみ!
二つともそろったら、次を読み進めてみてね!

SBI証券と三井住友カードの連携設定

SBI証券と三井住友カード連携

ここからは、「クレカ積立」の設定を行っていきます。

「SBI証券のつみたてNISA口座開設」と「三井住友カードが手元に到着」したら、作業に移ってください。

きょう

3分ほどで設定できるよ!

SBI証券に三井住友カードを登録する

STEP
SBI証券にログイン

ログイン後、画面右上の「取引」➡「投資信託」➡「投信(積立買付)」➡「クレジットカード」の順にタップ。

SBI証券三井住友カード登録1

STEP
カードを登録する
SBI証券三井住友カード登録2

STEP
各種規約の確認

下記画像の①~④の順にタップ。

SBI証券三井住友カード登録3

STEP
本人確認

三井住友カードの公式サイトへ飛び、本人確認をします。

SBI証券三井住友カード登録4

STEP
サービスへの同意
SBI証券三井住友カード登録5

STEP
本人確認完了

カード番号などカード情報を登録したら完了。

SBI証券三井住友カード登録6

STEP
カード情報を入力
SBI証券三井住友カード登録7

カード番号は「V passアプリ」の「カード番号を見る」から調べることができます。

三井住友カードのカード番号を見る

カード番号、有効期限を入力したら「次へ」をタップ。

SBI証券三井住友カード登録8

STEP
登録完了

これでSBI証券にクレジットカードを登録することができました。

SBI証券三井住友カード登録9
きょう

次は登録したクレカで積み立てる設定をご紹介します!

SBI証券のクレカ積立設定(買付設定)

ここからは、一つ前の見出しで登録したクレジットカードで、投資信託を積み立てる「積立設定」を解説していきます。


STEP
積み立てる投資信託をえらぶ

「投信」➡「銘柄検索・取扱一覧」➡積み立てたい銘柄をタップ。


SBI証券三井住友カード登録10
STEP
つみたてNISA買付
SBI証券クレカ積立2

「特定口座」での積立買付の設定には、「積立買付」を選びます。


STEP
積立金額を入力

「クレジットカード」➡「積立金額を入力」➡「次へ」の順にタップ。

SBI証券クレカ積立3

つみたてNISAでは月33,333円が上限となります。(年非課税枠40万円÷12か月)

きょう

最初の発注日がわかるよ!
クレカ積立は毎月、原則、第1営業日が積立日だよ!


STEP
目論見書などを確認

「目論見書補完書面」と「目論見書」を読んだら「確認画面へ」をタップ。

SBI証券クレカ積立4

内容に間違いがなければ「取引パスワードを入力」➡「設定する」をタップ。

SBI証券クレカ積立5

STEP
完了

下記画面が表示されれば完了です。

SBI証券クレカ積立6
きょう

これですべての設定は完了!
毎月、自動的に積立されていくよ!

まとめ:SBI証券でお得につみたてNISAを始めてみよう!

SBI証券口座開設まとめ

今回は下記について詳しく解説しました。

この記事でわかること
  • SBI証券のつみたてNISA口座開設方法
  • SBI証券でつみたてNISAを始めるときの初期設定
  • SBI証券をお得に開設する方法

初めての証券口座の開設が不安な方もこの記事を最後まで読んでいただければ、SBI証券の口座開設から初期設定、買付設定までの一通りが間違えることなく行えます。

つみたてNISAを始める一助になれたら幸いです。

きょう

記事をみてもわからない場合は、記事下のコメントやインスタのDMで教えてくださいね!

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この記事を書いた人

30代4人家族二児のパパ。妻が出産を機に専業主婦になり赤字家計に。
マイホーム購入で貯金ゼロから必死に節約・投資で4年で資産1800万円に到達!
「投資はギャンブルじゃない!資産を増やせるんだ!」と気づき、初めての投資(つみたてNISA)を応援するためのサイトを作りました!
お金に悩むママを助けるためにInstagramでも「資産が増える情報」を毎日発信しています!
ぜひのぞいてみてね♪

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