【画像あり】SBI証券でつみたてNISA口座開設手順|徹底解説

下記ボタンをタップして、SBI証券の公式サイトへ飛びます。

続いて、画面に表示される下記のボタンを順にタップ。

↓

下記の画面が表示されるので、普段使用しているメールアドレスを登録。

登録したメールアドレスに届いた「認証コード」を入力。

通常、投資で年間20万円以上の利益が出ると、確定申告が必要になりますが、「特定口座(源泉徴収あり)」を選ぶことで確定申告が不要になります。

ちなみに、「特定口座」とは「課税口座」とも呼ばれ、通常、株や投資信託を売買する口座のことをいいます。

今回は「特定口座」と「NISA口座」の2つを開設します。

きょう

つみたてNISAは「つみたてNISA口座」で投資をするよ！

今回は「つみたてNISAを申し込む」にチェックを入れる。

他社でNISA口座を開設してて、SBI証券に引っ越す場合は「申し込まない」を選択。

iDeCoはやりたいと思ったときにいつでも資料請求ができるので「請求しない」を選択。

毎月の積立方法を「現金積立」にしたい方は、住信SBIネット銀行を使うことで簡単に買付ができるので口座開設をおすすめします！

住信SBIネット銀行に預けてあるお金を「ハイブリッド預金」に「振替」をするだけで買付ができてとても便利。(自動スィープサービス)

SBI証券と相性が良く、簡単な設定でATM入出金・他行宛振込手数料が月5回無料など、使い勝手の良い銀行なので、ネット銀行を持っていない方にもおすすめ！

きょう

ネット銀行デビューにも最適な銀行！
お金が貯まる仕組みが自動で作れるよ！

ただ、下記に該当する場合は無理に開設しなくても大丈夫です。

住信SBIネット銀行を開設しなくて良い人

住信SBIネット銀行の「口座開設同時申込」を選択したはずなのに、申込完了メールも何も届かないんですが…
ちゃんとできているか不安です…

きょう

たまに、そういうことがあるみたいだけど、大丈夫！

SBI証券にログインして右上の三本線のメニューをタップし「住信SBIネット銀行」の欄に下記画像のように「開設」ボタンがあれば、そこをタップし再度申込を行ってください。

国内株式の売買や積み立てる投信の保有残高(投信マイレージサービス)に応じて、ポイントがもらえまるので「申し込む」を選択。

下記5つからお好きなポイントを1つ選択します。

きょう

後から変更することも可能だよ！

規約をすべて読んでチェックを入れる。

「ネット」または「郵送」のどちらかの口座開設方法が選べますが、早く開設できる「ネットで口座開設」がおすすめです。

画面に表示されるユーザーネームやパスワードが記載された画面を「スクショ」もしくは「メモ」を必ず取ってください！

こちらの情報を忘れてしまうとログインができなくなります。

それでも忘れてしまった場合は、SBI証券に問い合わせましょう。

きょう

問い合わせの手間が増えるので、必ずスクショしよう！！

先ほどスクショ(またはメモ)した内容を入力してログイン。

「本人確認書類の提出」をタップ。

提出するマイナンバーの書類を以下2つから選択。

「手元にあり、スマホカメラで撮影して提出」を選択。

写真撮影がうまくいかない場合は、「保存した書類で提出」を選択。
事前に指定された書類をカメラで撮影し、アップロードすればＯＫ！

手続きが早く済む「メールで受け取り、オンライン上で手続きを完了」を選択。

「自分の顔をその場で撮影」を選択し、撮影。

下記画面が表示されたら申込は完了。

続けて「初期設定」を選択します。

きょう

一旦、お疲れ様でした！
次は「初期設定」の解説をしていきます！

職業などを画面に沿って入力。

証券口座から「出金する(お金を引き出す)銀行口座」を選択。

出金口座を「住信SBIネット銀行」にしたい場合は、この時点ではまだ口座が開設されてないため、一旦、普段使用している銀行を登録し、後日変更します。

きょう

ただ、あとから変更する場合は書面手続きなど、けっこう手間…
引き出しやすい銀行を選ぼう！

日本株の1日の取引が100万円までは手数料無料になる「アクティブプラン」を選択。

きょう

つみたてNISAでは関係ないけど、必ず設定しておこう！

「配当金受領方式について」の項目は、「株式数比例配分方式へ変更する」にチェックを入れてください。

チェックを入れることで、NISA口座で配当金も非課税で受け取ることが可能になります。

いつでも資料請求や口座開設はできるので、一旦、すべてのチェックを外す。

画像の画面が表示されれば初期設定は完了。

ちなみに、下記2点が完了すれば取引が可能になります。

「NISA口座」には税務署の審査があり、1週間～10日前後で登録したメールアドレス宛に審査結果が送られてきます。

きょう

税務署からメールがこない場合は、SBI証券にログインして「重要なお知らせ」から確認ができるよ！

ログイン後、画面右上の「取引」➡「投資信託」➡「投信(積立買付)」➡「クレジットカード」の順にタップ。

「カードを登録する」をタップ。

下記画像の①～④の順にタップ。

三井住友カードの公式サイトへ飛び、本人確認をします。

「同意する」をタップ。

カード番号などカード情報を登録したら完了。

カード番号や、有効期限などを入力。

カード番号は「V passアプリ」の「カード番号を見る」から調べることができます。

カード番号、有効期限を入力したら「次へ」をタップ。

これでSBI証券にクレジットカードを登録することができました。

きょう

次は登録したクレカで積み立てる設定をご紹介します！

「投信」➡「銘柄検索・取扱一覧」➡積み立てたい銘柄をタップ。

「特定口座」での積立買付の設定には、「積立買付」を選びます。

「クレジットカード」➡「積立金額を入力」➡「次へ」の順にタップ。

ちなみに、「現金」で積み立てる場合は、「現金」のタブをタップすればＯＫ！（SBI証券への入金も忘れずに！）

つみたてNISAでは月33,333円が上限となります。(年非課税枠40万円÷12か月)

きょう

最初の「発注日」がわかるよ！
クレカ積立は毎月、原則、第1営業日が積立日だよ！

「目論見書補完書面」と「目論見書」を読んだら「確認画面へ」をタップ。

内容に間違いがなければ「取引パスワードを入力」➡「設定する」をタップ。

下記画面が表示されれば完了です。

きょう

これですべての設定は完了！
毎月、自動的に積立されていくよ！